Това каза, взаимните фондове предлагат много ползи, които търговията на акции няма. Но заедно с тези ползи за взаимни фондове идват и рисковете. Прочетете, за да научите повече за различните видове най-добри взаимни фондове на пазара днес.
Взаимни фондове - Различни типологии
Въз основа на характера на инвестициите, всеки взаимен фонд може да декларира типа инструмент, в който ще инвестира. Това се разделя допълнително на схеми на дялови фондове, диверсифицирани фондове, позлатени фондове, фондове на паричния пазар, специфични за сектора, схеми за дългови фондове и индексни фондове.
Докато дълговите фондове или схеми се наричат също фондове за доходи, диверсифицираните фондове или схеми се наричат балансирани фондове. Въз основа на времето на приключване на схемата, основите на взаимните фондове могат също да бъдат категоризирани в схеми с отворен и затворен край. Когато няма конкретна дата кога схемата ще бъде затворена, тя е отворена. Така че, докато отворените фондове са по-либерални в перспективата си, фондовете за затворени фондове са доста ограничени!
Въз основа на схемите за данъчни стимули взаимните фондове могат да бъдат разделени на данъчни, а не данъчни спестяващи фондове. Възможна е друга типология въз основа на периодичност / време на изплащане, като дивиденти. Категоризацията е следната:
- Схеми на фонд за изплащане на дивиденти
- Схеми за реинвестиране
Важното е, че взаимните фондове работят за взаимна изгода на инвеститорите и компаниите. Схемите могат също да бъдат в различни пермутации и комбинации. Например финансирането на собствения капитал е с отворен край и може да има план за изплащане на дивидент.
Погледнете, преди скокът ви да е подходяща поговорка за пазарите на взаимни фондове. Преди инвестиране трябва да се разбере по естеството на схемата и да се избере според отклонение от риск и периодичност на дивидентите от схемата.
Препоръчителни курсове
- Онлайн обучение за корпоративни финанси
- Курс за сертифициране в оценяване на капитала
- Програма на пазара на деривати
- Курс за обучение по МСФО
Взаимни фондове: различни видове
Индексните фондове са онези взаимни фондове, които инвестират в портфейл от ценни книжа, представляващи целия конкретен пазар или неговата част. Пример за това може да бъде цялата фондова борса или само част от нея, като международни акции или малки фирми. Средствата могат да бъдат събрани, за да дублират резултатите от съответния пазар. Индексните фондове проследяват индексите на пазара. Тези средства са на достъпни цени и се поддържат лесно. Например, фондът с индекси на NSE ще се стреми да осигури същата възвръщаемост като индекса NSE.
Фондовете с активно управление са тези, които се управляват активно от професионалисти или ръководители на портфейли, които избират акции, които съответстват на инвестиционните стратегии. По отношение на пазарния индекс целта на тези фондове е да го изпревари. Например, вместо да проследяват индекса на NSE, активните мениджъри на акции в Индия ще се опитат да надминат индекса. Инвеститорите трябва да плащат на мениджърите за тяхната работа и от ръководителите на взаимните фондове зависи да надхитрят индекса.
Средствата за жизнения цикъл или целевите дати са тези, които инвестират в смесица от акции и облигации. Това са основно взаимни фондове, които са направени от инвестиции в други фондове. Разпределението на фонда за неговите инвестиции се променя за определен период от време. С напредването на възрастта не само инвеститорът остарява, но и съотношението на парите, разпределени за акции спрямо облигации, става консервативно. Това наистина работи добре, ако имате портфолио мениджър, който да следи средствата.
Фондовете за лайфстайл са тези, които включват смесица от акции и облигационни фондове, които не се променят във времето. Средствата за лайфстайл могат да бъдат умерени, агресивни или консервативни.
Фондовете, управлявани от данъци, са взаимни фондове, които имат за цел да поддържат облагаемите капиталови печалби, плюс други разпределения на притежателите на фондове до най-малък процент.
Балансираните средства са тези, които инвестират в комбинация от акции и облигации. Тези фондове имат консервативна комбинация от близо 60% в акции, а останалите предварително прекъсване на облигациите. Балансираните фондове са комбинация от фондове за растеж и доходи. Те осигуряват текущ доход и по-голям растеж по-късно. Такива взаимни фондове имат ниска до умерена стабилност. По-нататъшно постигане на равен кил, те обещават умерена възвръщаемост на взаимните фондове, въпреки че инвеститорът изпитва известен риск.
Доходните фондове са тези взаимни фондове, които инвестират в ценни книжа с фиксиран доход, като по този начин генерират редовен доход. Въпреки че това е стабилна опция, то не е без своите рискове. Лихвите по доходните фондове са чувствителни до известна степен.
Отваряне или затваряне: Многото опции
Фондът от затворен тип има фиксирани акции, които са неизплатени и работят за фиксирана продължителност от около десетилетие. Такива средства са отворени само за ограничено време и се търгуват на фондовата борса с определен период на обратно изкупуване. Отворени фондове има за абонамент през цялата година. За разлика от фондовете с близък завършек, тези не се търгуват на борсата. Това са отворени фондове, тъй като инвеститорите имат гъвкавостта да купуват или продават инвестицията си във всеки един момент.
Отваряне на свят на възможностите: различни отворени фондове
Схемите за дълг / доход са тези, при които огромна част от инвестиращия фонд се канализира чрез облигации, държавни ценни книжа и дългови инструменти. Поскъпването на капитала е ниско спрямо дяловите взаимни фондове. Има нисък риск, свързан с този вид взаимен фонд, но има и ниска доходност.
Схемите за взаимни фондове на паричния пазар са насочени към запазване на капитала, при което печалбите ще последват, тъй като лихвените проценти са по-високи за тези видове фондове спрямо банковите депозити. Тези средства представляват по-малък риск и са силно ликвидни. Тези средства са идеални за инвеститори, които искат краткосрочни инструменти, докато чакат по-добри варианти. Разумната възвръщаемост е USP на тези средства.
Фондовете за дялов капитал или растеж са популярен взаимен фонд сред тези, които са инвеститори на дребно. Това може да бъде инвестиция с висок риск в краткосрочен план, но повече от това да компенсира в дългосрочен план. За дългосрочни ползи това е най-добрият отворен фонд.
Индексните схеми следват пасивните инвестиционни стратегии и референтните индекси като Sensex и Nifty. Друг вид отворени фондове са секторните фондове, инвестирани в специфични сектори като ИТ, фармацевтични продукти или сегменти на капиталовия пазар, като малки, средни и големи ограничения. Рисковете са големи, но също така и възвръщаемостта.
Друг вид отворени схеми са спестяването на данъци, които предлагат дългосрочни възможности и данъчни облекчения. Наричани схеми за спестовно свързване с дялов капитал, те имат тригодишно заключване в период.
Балансираните фондове са вид отворени фондове, за да се наслаждавате на растеж и доходи на редовни интервали и е идеален за инвеститори, които са предпазливи, но все пак рискуват.
Безопасно закриване на инвестиционната пропаст: Затворени схеми за взаимен фонд
Взаимните фондове в близост са тези, които имат определен срок на падежа и инвеститорите могат да инвестират по време на периода на новото предлагане на фондове само за ограничено време. Това са защитни взаимни фондове, които инвестират и пазят капитала едновременно. Взаимният фонд от близкия край е защитата на капитала. При този вид фонд основната сума се запазва, докато се доставят разумни доходи. Инвестирането във висококачествени ценни книжа с фиксиран доход с ограничена експозиция на акции е друга характеристика на този взаимен фонд.
Плановете за фиксиран падеж или ФПП са схеми за взаимни фондове в рамките на падеж, който е специфичен. Схемите включват дългови инструменти, които падат в съответствие с определен период от време и печелят лихва компонент на ценни книжа в портфейл. Лихвеният компонент се нарича купони. Плановете за фиксиран падеж се управляват пасивно и разходите, направени за тази схема, са по-ниски от активно управляваните схеми.
Интервални взаимни фондове: Най-доброто от двата свята
Работейки в комбинация от отворени и затворени схеми, те дават шанс на инвеститорите да търгуват дялове на предварително определени интервали.
Управление на взаимния фонд: Активна срещу пасивна разлика
Активно управляваните средства означават, че има активни опити от страна на портфейлния мениджър да превъзхожда пазарните или търговските показатели. Пасивното управление включва дялове, в които ценните книжа са предназначени да измерват и възпроизвеждат изпълнението на взаимните фондове на бенчмарковите индекси.
Един от вида: Специални фондове
Тези средства са свързани с определени мандати като социални каузи, стоки, недвижими имоти и т.н. Пример за този вид взаимни фондове са социални или етични инвестиции, при които фондът инвестира в дружества за взаимни фондове, които насърчават екологичното управление, правата на човека, както и включването, като същевременно избягват отбранителната, военната, хазартната или алкохолната промишленост.
Фондове на фондовете: по-голямата картина
Тези средства инвестират в други фондове и са подобни на балансираните фондове. Те имат по-висока МЕР спрямо самостоятелни взаимни фондове.
Философията на инвестирането: много подходи
Портфейлните мениджъри следват различни инвестиционни философии и стилове на инвестиране, за да постигнат инвестиционните цели на фонда. Фондовете с различни инвестиционни стилове позволяват диверсификация отвъд вида на инвестициите и добро средство за намаляване на риска.
- Подход отгоре-надолу: Този подход за инвестиране разглежда по-голямата икономическа картина и инвестира в конкретни компании, които изглежда да имат добри резултати в дългосрочен план.
- Подходът „отдолу нагоре“: Това се фокусира върху избора на конкретни компании, които се представят добре, независимо от състоянието на индустрията и / или икономиката.
- Смес от двете обикновено се следва от портфейлни мениджъри, които наблюдават глобален портфейл.
- Техническият анализ е още един стил на инвестиране, който разчита на данните от минали пазари, за да открие посоката на инвестиционните цени.
Около света: Взаимни фондове по региони
Глобални или международни фондове са тези, в които инвеститорът прави инвестиция навсякъде по света. Предимството на тези фондове е, че те са част от добре балансиран портфейл, който намалява риска чрез диверсификация, като същевременно носи рискове за страната и политиката.
Секторните средства са насочени към конкретни сектори на икономиката, включително здравеопазване, финанси и биотехнологии. Това е схема за взаимни фондове, която е изключително рискована и следователно изключително печеливша.
Регионалните фондове се фокусират върху определени части на света като определен регион или нация. Тези запаси на взаимни фондове улесняват инвестирането в чужди страни, но трябва да сте готови за висок процент загуби. Това е така, защото местните фактори са склонни да окажат голямо влияние при решаването на съдбата на такива взаимни фондове. От политическото лидерство до икономическото състояние динамиката на региона влияе върху взаимния фонд и парите, направени от него.
заключение
Роб Черноу каза, че най-добрата част от взаимните фондове е, че те предлагат безопасност и диверсификация, но не е задължително да предлагат диверсификация или безопасност.
Много анализатори са говорили за това как взаимните фондове са изложени на рискове и документът за офертата е важно съображение. Взаимните фондове имат компромис с риск-възнаграждение, при което колкото по-голям е рискът, толкова по-голяма е наградата.
Единственият трик е минимизиране на риска и максимално увеличаване на печалбите. Но уловката е, че наградата е възможна само там, където има риск. Взаимните фондове са форма на инвестиция, която е също толкова рискова, колкото и фючърсната търговия … Единствената разлика е, че поверявате капитала на портфейлен мениджър, който е квалифициран професионален уметел да получава наградите, без да поема рискове. Изборът на подходящ взаимен фонд и начина на инвестиране във взаимни фондове може да има незабавни и дългосрочни финансови последствия. Паричните средства са факт, но печалбата е мнение. Взаимните фондове правят това мнение сигурно.
Препоръчителен член
Ето няколко статии, които ще ви помогнат да получите повече подробности за взаимния фонд, така че просто преминете през линка
- 10 Важни търговски функции с всички, които всеки трябва да използва
- Взаимен фонд срещу Различни фондови разлики
- Финансовото образование е вашата най-добра инвестиция
- Ръководство на клиента за финансово планиране
- Фючърсна търговия