Преглед на управлението на богатството в Индия

Управлението на богатството в Индия набира все по-голяма популярност, тъй като все повече индийци се присъединяват към клуба на милионерите. Бумът в икономиката и произтичащото от това увеличение на нивата на доходите благоприятстват увеличаването на броя на милионерите.

Чудите се какво общо има това с управлението на богатството? Е, огромните парчета пари, които притежават тези милионери, трябва да бъдат добре управлявани, което мнозина не могат да направят. Това става, когато управлението на богатството влезе в картината. За тези, които не знаят какво е управление на богатството, това е основно инвестиционен съвет или помощ за управление на финансовия живот на човек. Тези услуги за управление на богатството се предлагат на клиентите в пакети, за да осигурят ползи с две основни цели, растеж и безопасност на тяхната съществуваща инвестиция.

Според Инвестопедия управлението на богатството е

„Професионална услуга, която е комбинация от финансови / инвестиционни съвети, счетоводни / данъчни услуги и правно / имотно планиране с една такса.“

Видове доставчици на услуги за управление на богатството

Понастоящем в Индия има главно три вида доставчици на услуги за управление на богатството, а именно. Банки, брокерски фирми и бутикови консултантски фирми.

  • Банки - Известно е, че банките разполагат с по-голям модел на разпределение на инвестициите, което означава, че те не се концентрират само върху една инвестиционна опция, а върху голям инвестиционен портфейл. Освен това те обслужват и клиентите от средния сегмент, освен HNWI
  • Брокерски фирми - Брокерските фирми се фокусират върху инвестирането на парите на клиента главно в акции и IPO, които са продукти на пазара на акции.
  • Бутикови консултантски фирми - Известни са бутикови консултантски фирми, които предоставят индивидуални финансови решения на клиентите, които са предимно ултра-HNWI (по-големи от 30 милиона щатски долара) и HNWI (от 1 милион до 30 милиона щатски долара)

Препоръчителни курсове

  • Сертификационен курс по финансово моделиране с помощта на Excel
  • Онлайн курс за финансово моделиране
  • Онлайн курс за инвестиционно банкиране

Преглед на управлението на богатството в Индия

Преди появата на либерализацията в Индия богатството беше съсредоточено в няколко ръце. След 1991 г., когато правителството на Нарасимха Рао въведе либерализация, това води до създаване на богатство от частни предприятия.

През 21 век в Индия се наблюдаваше заклинание за предприемачески начинания, което създаде непрекъснато нарастваща висока стойност на индивиди или HNWI. Според доклад , Индия - Бъдещето на HNWI за 2015 г.: Развитие на богатството и възможностите за управление на богатството

  • В момента Индия има четвъртата по големина брой HNWI в Азиатско-Тихоокеанския регион след Япония, Китай и Австралия. През 2011 г. в Индия има 251 000 HNWI, които заедно държат общо 1, 083 милиарда щатски долара.
  • В бъдеще броят на индийските HNWI се очаква да нарасне с 85%, за да достигне близо 465 000 индивида през 2015 г. Очаква се богатството на HNWI да нарасне със 97% до 2, 134 милиарда щатски долара през 2015 г.

Сегментът на HNWI е най-бързо развиващите се сегменти, водещи до растежа на индустрията, наречена управление на богатството, която би могла да бъде най-търсеният избор за кариера. Управлението на богатството в Индия бързо нараства главно поради две причини, едната е промяна на регулаторната среда и две; нарастваща конкуренция. През последните няколко години темпът на растеж привлече големи имена, които искат да създадат подразделение за управление на богатството си в Индия. Също така сред съществуващите бизнес къщи, които се занимават с финансови услуги, търсят да разширят своите бизнес направления в управлението на богатството.

В ранния период управлението на богатството в Индия започна с банки, предоставящи застраховки и продукти за взаимни фондове на физически лица. През това време консултантските услуги не съществуват и институциите не таксуват същото. Но с постепенните регулаторни промени секторът намери нови източници на доходи.

Различни финансови институции и банки за управление на богатството постепенно търсят начини да привлекат клиентите към техните услуги за управление на богатството. Поради това днес има на разположение различни мениджъри на богатство, от които клиентите могат да търсят най-добрите услуги за управление на богатството за себе си.

Тази тенденция вероятно ще продължи, като Индия се очаква да стане третата по големина световна икономика до 2030 г. Управлението на богатството в Индия е в начален етап и следователно до голяма степен е разпокъсано. По-голямата част от организираните играчи са съсредоточени предимно върху градския сегмент, което означава, че е оставила една пета от населението на HNWI в Индия неоползотворено. Промените в регулаторната среда и данъчната структура ще предложат много възможности на мениджърите на богатството да умножат предлаганите от тях продукти.

Конкурентни играчи на управление на богатството в Индия

Конкурентното съперничество се увеличава в сектора за управление на богатството в Индия, тъй като съществуващите играчи разширяват и диверсифицират своите операции, докато има нови местни и глобални играчи, които искат да направят позиция тук. Към настоящия момент тази индустрия е разпокъсана с голям брой брокери, под-брокери, финансови съветници, застрахователни и данъчни консултанти. Финансови институции като Reliance Money, Aditya Birla Group предоставят тези услуги. Частните банкови подразделения на популярни кредитори като Barclays, Deutsche Bank, ICICI Bank, HSBC и Kotak Mahindra вече са добре утвърдени в този сегмент. Клиентите могат също да изберат банки от публичния сектор като Индийска банка, Канара Банк и Държавна банка на Индия за ползване на услуги за управление на богатството.

Влизането на банки от публичния сектор в областта на управление на богатството не може да бъде пренебрегвано. Те притежават страхотна собственост на марката, влияние, корпоративни връзки, които могат да се окажат труден конкурент за съществуващите играчи.

Размер и растеж на управлението на богатството в Индия

Ако погледнем общия размер на населението на HNWI на Индия, това може да бъде малък брой в сравнение с другите установени пазари, но богатството на HNWI се изчислява да нарасне с 97% до 2, 134 милиарда щатски долара през 2015 г. Ако разгледаме тази статистика, Индия се счита да бъде един от най-бързо развиващите се пазари за управление на богатството. По същия начин ликвидните активи на HNWI в сравнение с ликвидните активи се увеличават с добри темпове, което показва ръст на инвестиционното богатство в страната.

Според доклади от изследвания, богатите домакинства включват 8% отстъпка, но те представляват 45% от общото богатство. Има много възможности за развитие на сектора за управление на богатството, тъй като само 20-25% от населението на HNWI взема съвети от управителите на богатства. Като се имат предвид демографските данни, населението на HNWI е между възрастовата група от 30-55 години, които търсят услуги за управление на богатството, които водят до натрупване на богатство, намаляване на риска и продуктово портфолио, което им дава висока възвръщаемост.

Индия се счита за привлекателна икономика за бъдещите нови участници в областта на управление на богатството, тъй като се прогнозира, че тя ще бъде най-голямата икономика до 2030 г.

Друг факт, който благоприятства растежа на управлението на богатството в Индия, е намаляването на дела на неорганизираните играчи на пазара. Под неорганизирани играчи имаме предвид малките брокери, агенти и съветници. Това се случи, защото организираните играчи имат засилено присъствие и също така тежестта на доходите и рентабилността доведе до консолидация. В резултат на това ликвидните активи, достъпни за организираните играчи, се увеличават, което допринася за растежа им на активи, управлявани.

Също така беше забелязано, че в Индия има склонност фирмите за управление на богатството да предлагат услуги по поръчка на нерезидентни индийски клиенти. Това може да бъде възнаграждаващ сегмент за управление на богатството в Индия, тъй като броят на хората от NRI се оценява на около 29 милиона в целия свят.

Предизвикателства пред управлението на богатството в Индия

  • Регулаторна среда

Регулаторната среда на индийската икономика все още се развива, поради което все още има значителна неяснота в юрисдикцията на много регулатори. И една от причините мениджърите на богатството да не експериментират с иновативни продукти, са заради бдителните мерки на индийските регулатори. Освен това, разглеждайки различните продукти, пазарът на стоки, деривати и облигации не е толкова зрял, колкото пазарът на акции в Индия.

  • Входни блокади

Друго важно предизвикателство за потенциалните мениджъри на богатство е да определят места, за които те трябва да платят висока цена на имотите. Увеличаването на цените на недвижимите имоти през последното десетилетие или повече действа като възпиращ ефект. Освен това, този фактор за физически локации не може да бъде избегнат, тъй като управлението на богатството като услуга изисква физическото присъствие за изграждане на взаимоотношения с клиенти.

  • Финансова грамотност

Информираността за наличните финансови продукти е ниска сред целевата група. Също така има чувство на несигурност сред инвеститорите поради измами, вредни практики на някои съветници и липса на среда за защита на инвеститорите. Всичко това доведе до твърде тесен възглед на инвеститорите относно определени инвестиции, които са дългосрочни.

  • Секторно достигане

В HNWI участват чуждестранни банки и други големи брокери, но неговият обхват е ограничен само до столичните райони. Според статистиката 20% от населението на HNWI живее извън метрото, което се обслужва от неорганизирани играчи. Следователно, за да се разшири този сектор, неговият обхват ще играе важна роля за спиране на неизползваното богатство и превръщането му в активи под управление.

  • Предложения за продукти и услуги

Въпреки че има голямо подобрение в предлаганото на инвеститорите продуктово портфолио, стандартите не съвпадат с тези на други зрели пазарни участници. За да успеят доставчиците на услуги за управление на богатството ще трябва да правят иновации по отношение на удовлетворяването на разнообразните нужди на клиентите. Дори иновациите могат да представляват предизвикателство в обструктивната регулаторна среда, съчетана със запазване на продуктовата структура и прозрачност на цените.

Управление на богатството в Индия Инфографика

Научете сока на тази статия само за една минута, Управление на богатството в Индия Инфографика.

заключение

Услугите за управление на богатството привличат все повече и повече внимание, тъй като икономиката се насочва към по-високи нива на доходи и модели на спестяване. Разглеждайки тенденциите, това показва, че съществуват възможности, които пред сектора на управление на богатството предстоят бум. Но това може да се случи, когато те инвестират значително в изграждане на марка, за да изградят доверие, качествена консултативна, полупрозрачна и спазваща система за управление на богатството за инвеститорите. Управлението на богатството има големи възможности за разширяване с увеличаването на броя на пазарните участници. За да се възползват ползите от потенциала, който този пазар притежава, като се вземат предвид специфичните особености на индийския пазар ще бъде полезно за организациите за финансови услуги.

Управлението на богатството в Индия все още е разцъфтяло и обещаваща професия за новата ера Индия. Това може да бъде само началото на най-доброто, което тази индустрия все още не е виждала.

Препоръчителен член

Това е ръководство за управление на богатството в Индия. Ето няколко статии, които ще ви помогнат да получите повече подробности за управлението на богатството, така че просто преминете през линка

  1. 26 Иновативни признаци Защо човек трябва да инвестира в основи?
  2. Ползите от изчислението на стойността на предприятието
  3. Характеристики на вносителите на индийския фондов пазар (полезно)
  4. Предимства от използването на Excel табличен формат
  5. Кой от тях е страхотен взаимен фонд или борсово търгуван фонд
  6. Разпределение на активи и избор на сигурност
  7. Инвестирайте в основи

Категория:

Развитие на предприемачеството