Хедж фонд срещу взаимен фонд - Най-добри 9 разлики за научаване

Разлика между хедж фонд срещу взаимен фонд

Хедж фондът е инвестиционно партньорство, което поддържа портфолио от инвестиции за генериране на възвръщаемост чрез модерни стратегии за инвестиции и управление на риска. Фондът набира капитал чрез частно разположение и обединява парите на няколко квалифицирани богати инвеститори заедно с парите на управителя на фонда. Взаимният фонд е инвестиционен инструмент, при който голям брой инвеститори обединяват парите си за използване на ползите от диверсификация и управление на експертните фондове. Минималните инвестиционни нива обикновено са много ниски и достъпни за инвеститори на дребно с ограничен разполагаем доход.

Нека разгледаме подробно в този пост хедж фонда срещу взаимния фонд.

Хедж фонд срещу Инфографика на взаимния фонд

По-долу е топ 9 разликата между хедж фонд и взаимен фонд

Ключова разлика между хедж фонд срещу взаимен фонд

По-долу е списъкът на точките, описващи разликата между Хедж фонд и Взаимен фонд

Докато хедж фондът е инвестиционно партньорство, консолидиращо средства от няколко установени инвеститори, които биха могли да бъдат лица с висока стойност на нетна стойност (HNI), пенсионни фондове, дарения фондове и др., Взаимните фондове са инвестиционни средства, обединяващи пари от няколко инвеститори на дребно, които търсят диверсификация на своите инвестиции и професионално управление на техните средства за генериране на по-висока доходност с по-малък риск
Хеджиращите фондове се характеризират с малкия брой големи инвестиции, които могат да бъдат минимални Rs 1 крона за всеки инвеститор, докато взаимните фондове представляват голям брой малки инвестиции, които могат да бъдат толкова ниски, колкото Rs 500 за инвеститор
Целта на хедж фонда е да максимизира възвръщаемостта от инвестицията, докато целта на взаимния фонд е да генерира възвръщаемост над и над безрисковия процент на възвръщаемост / референтна възвръщаемост
Мениджърите на хедж фондовете притежават значителен дял от фонда чрез своите инвестиции, докато мениджърите на взаимни фондове не са задължени задължително да инвестират във фонда
Хедж фондовете са практически нерегламентирани и следователно могат да следват широк спектър от високорискови стратегии без изискване за публично разкриване на информация. Взаимните фондове са силно регулирани, като безопасността на инвеститорите е най-важното изискване, поради което тези фондове трябва да следват стратегии в рамките на поставените цели и да осигуряват редовно публично оповестяване на резултатите
Таксите за управление на хедж фондовете се основават на ефективността на активите и обикновено работят на база 2/20, като включват 2% такса като годишни такси за управление и 20% от нетната печалба. Мениджърите на хедж фондовете не споделят загубите. За взаимни фондове таксите за управление се основават на процент от управляваните активи
Инвестициите на хедж фондовете обикновено имат период на заключване от 3 години, след което изкупуването се извършва на блокове. Повечето инвестиции във взаимни фондове (отворени фондове) могат лесно да бъдат изкупени с много по-малък период на блокиране, следователно те са сравнително по-ликвидни инструменти
Взаимните фондове трябва да се публикуват ежедневно (нетна стойност на активите) и да предоставят тримесечно оповестяване на разпределението на активите, докато хедж фондът няма такива задължения
Хедж фондовете могат избирателно да предоставят своя меморандум за частно разположение за потенциални инвеститори, докато взаимните фондове трябва да предоставят проспекта си на разположение при поискване.
Минималните нива на инвестиции като цяло са много високи; следователно не е предназначен за малки инвеститори на дребно. Управителят на фонда използва обединените ресурси, за да инвестира в диверсифицирана кошница с търгуеми ценни книжа на капиталов пазар като акции, облигации, инструменти на паричния пазар и т.н. за обща цел.
Взаимните фондове са строго регулирани и не могат да се отклоняват от целта си или от обхвата на допустимите си стратегии / ценни книжа. Хедж фондовете не са строго регулирани и следователно могат да бъдат управлявани много агресивно за генериране на висока възвръщаемост.
Рисковият фактор също е много висок за тези фондове, тъй като се предприемат редица стратегии като къса продажба на ценни книжа, търговия със сложни деривативни инструменти, инвестиране в ценни книжа с дълбоки дисконти, използване на ливъридж (заемане) за увеличаване на възвръщаемостта и др.

Сравнение между главата на хедж фонда срещу взаимния фонд

По-долу е най-доброто сравнение между хедж фонд и взаимен фонд

Основа на сравнението между хедж фонд срещу взаимен фонд	Хедж фонд	Взаимен фонд
значение	Инвестиционно партньорство между няколко установени инвеститори, които обединяват големи суми пари за висок риск, инвестиции с висока възвръщаемост	Инвестиционен механизъм, който обединява спестяванията на инвеститорите на дребно за разнообразна инвестиция от професионалния управител на фондове
Инвеститори / Собственици	Малко квалифицирани инвеститори, число от 100 до 500	Хиляди малки и дребно инвеститори с ограничен разполагаем доход
Минимална инвестиция	Много голям	Сравнително много по-малки
Стил на управление	Силно агресивен, включващ напреднали стратегии, следователно възвръщаемостта и рисковете са много високи	По-малко агресивното управление, следователно възвръщаемостта и рисковете са сравнително много по-ниски
гъвкавост	Мениджърът може да направи значителни промени в стратегиите, както сметне за добре, може да продава къси, да използва арбитраж, деривати, ливъридж и т.н.	Мениджърът трябва да се придържа към стратегията, приета при започване
Мениджмънт fess	По-скъпо	Сравнително по-евтино
регулиране	Леко регулиран	Строго регулиран
прозрачност	Ограничено, разкриване на информация само за инвеститорите	Задължително се изисква редовно публично оповестяване на резултатите
Принос на управителя на фонда	Задължителна, значителна инвестиция, направена от управителя на фонда	Не е задължително

Хедж фонд срещу взаимен фонд - финални мисли

И двата хедж фонда срещу взаимния фонд са инвестиционни средства, включващи много инвеститори, които обединяват парите си, за да бъдат управлявани професионално и инвестирани в портфейл от инвестиции. Освен тази прилика между Хедж фонд и Взаимен фонд, тези фондове се различават във всеки друг аспект поради разликата в темповете и приетите стратегии. За разлика от взаимните фондове, хедж фондовете включват големи минимални инвестиции и са отворени само за акредитирани инвеститори, които имат висока нетна стойност над 1, 5 милиона долара или доход от над 200 000 долара годишно. На практика нерегулирани, те могат да заемат всяка сума, за да залагат големи и да увеличат възвръщаемостта си. Хедж фондовете могат да инвестират във всеки клас акции, включително високорискови или спекулативни класове активи, които са забранени за взаимни фондове, като пакетирани ипотеки под първостепенно ниво. Хедж фондовете също могат да инвестират във високо концентрирани портфейли, за разлика от взаимните фондове, които трябва да останат диверсифицирани, за да защитят инвестициите на инвеститорите. Благодарение на този силно агресивен стил на управление в случай на хедж фондове, генерираните възвръщаемости са много по-високи в сравнение с взаимните фондове, дори по време на мечките.

По този начин хедж фондовете са достъпни и осъществими само за финансово заможните, които са агресивни търсещи риск. Тъй като нивото на депозитите, нивото на риска и разходите са много по-високи при ниска ликвидност и прозрачност, първоначалните вложители обикновено се съветват да стоят далеч от тези средства, докато не натрупат опит в областта на инвестициите. За разлика от тях, взаимните фондове са насочени към инвеститори на дребно, които са сравнително противоположни на риска, но обичат да виждат парите си да растат в дългосрочен план.

Така че, ако имате ограничени ресурси или за първи път вложител, трябва да отидете за взаимен фонд. Ако сте достатъчно богат, за да се класирате за хедж фонд, имате значителен опит в инвестиции и искате да поемате риск, можете да инвестирате в хедж фонд.

Препоръчителни статии

Това е ръководство за най-високата разлика между Хедж фонд срещу Взаимен фонд. Тук също обсъждаме ключовите разлики на Хедж фонда срещу взаимния фонд с инфографиката и таблицата за сравнение. Може да разгледате и следните статии -