Взаимни фондове!!!
Повечето хора свързват думите с директния борсов пазар; колко от нас обаче наистина разбират значението на взаимните фондове? В тази статия ще научим концепцията за взаимни фондове за начинаещи.
Нека се запознаем със значението
Добре тогава какво разбирате с термина взаимни фондове за начинаещи? Може би се чудите, че тя се продава на място, където можете да вложите парите си и компанията за управление на активи ще се удвои или ще направи парите си може би дори три пъти за определен период от време.
Е, как? Те какво правят? Отговорът тук ще бъде, че те инвестират парите ви в акции или на пазара на акции. Може би сте отчасти прав; все пак, нека да разберем това по-добре.
значение
Взаимният фонд е продукт, предлаган от компания за управление на активи (AMC) за събиране на пари от инвеститора с цел инвестиране в различни видове пазари и ценни книжа, съгласно инвестиционната цел, договорена от инвеститора и AMC.
Този процес помага на инвеститора да инвестира на пазара с помощта на професионални услуги за управление на фондове, предлагани от AMC.
Мотивът на взаимния фонд е да насочва инвеститора и да им помага в изграждането или увеличаването на богатството им, като се използват възможностите, предоставени от различни налични на пазара запаси.
По този начин AMC е в състояние да събере голяма сума пари от различни инвеститори, които да инвестират в различни акции.
AMC основно събира различни пулове пари от инвеститорите; парите пари са различни, защото инвестиционната цел и целта на всеки инвеститор са различни.
Тези пулове пари се инвестират в различни схеми. Инвестирането в тези схеми е ефективно купуване на инвестиционна цел.
Как работи?
- Стъпка 1 . Първите мениджъри на фонда измислят обща цел да стартират фонда.
- Стъпка 2 . Втората стъпка е събиране на пари от инвеститорите за инвестиране във фонда
- Стъпка 3 . В тази стъпка парите се събират по всяко време или определен период в зависимост от вида на фонда, независимо дали става въпрос за отворен фонд или затворен фонд.
- Стъпка 4 . Когато фондът започне да действа по закон, номиналната стойност на неговите дялове трябва да бъде 10 Rs / на единица (инвестицията, направена в схемата от всеки инвеститор, се превежда в число и тези числа са известни като единици.) единица се нарича NAV, която е нетната стойност на активите на единицата.
- Стъпка 5 . В зависимост от схемата фондът печели или дивидент, или лихва, която се изплаща на инвеститора или се добавя към стойността на инвестиционните пари.
- Стъпка 6 . Размерът на всяко дружество с взаимен фонд се оценява от неговия AUM, който е управляваните активи, които са 1- ви натрупани от инвеститорите при стартирането на схемата. Когато схемата работи добре, AUM се повишава, докато когато схемата не е в състояние да изпълни, AUM намалява. AUM също намалява, когато схемата декларира дивидент или когато инвеститорът изкупи обратно дяловете си. Като има предвид, че ако схемата продължава да получава пари от инвеститора, той AUM ще продължи да нараства; обаче в затворен фонд схемата не дава възможност за закупуване на дялове, след като NFO е затворена. Все още можете да купите обратно своите дялове от борсата, на която е регистрирана.
Препоръчителни курсове
- Програма за деривати
- Онлайн курс за сертифициране в инструменти с фиксиран доход
- Обучение за сертифициране на вътрешната търговска банка
Предимства на взаимните фондове за начинаещи трябва да предложат
-
Професионален мениджмънт
Взаимните фондове за начинаещи са проектирани от професионалния мениджър на фондове, който познава пазара, неговата нестабилност и има опит в работата с парите си на летливия пазар.
Мениджърите инвестират вашите пари във взаимните фондове въз основа на техния опит, проучвания и вашата инвестиционна цел, като се гарантира, че инвестиционният процес се спазва според инвестиционната цел.
-
Диверсификация на портфейла
Инвестирането в единична акция или в една облигация ви излага на риск да загубите парите си на нестабилния пазар. Мениджърите на фондове създават средства по начин, по който парите ви се разпределят между различни акции и облигации в зависимост от вашия рисков апетит.
Това минимизира риска и ви дава полза да печелите пари от различни акции.
-
Достъпна инвестиция
Що се отнася до инвестирането в акции, не е възможно всеки индивид да инвестира няколко хиляди. Следователно много хора смятат, че инвестирането на пазара е невъзможно поради липса на капитал.
Е, взаимните фондове за начинаещи дават възможност да инвестират по-малко от Rs 500 в схемата всеки месец, което е напълно възможно от повечето хора днес. Инвестирането на Rs 500 месечно е много по-добре, отколкото въобще да не инвестирате.
-
Лесно изтегляне
Взаимните средства за начинаещи дават възможност за изтегляне на парите от вашия фонд по всяко време, когато желаете. Ако сте инвестирали в отворен фонд, можете директно да изтеглите парите от взаимния фонд; обаче, ако сте инвестирали в затворен фонд, можете да изтеглите или от борсата, или когато се отвори прозорецът за оттегляне на тази схема.
Систематичен подход (SIP, SWP, STP)
-
SIP (Систематичен инвестиционен план):
Чрез тази опция фондът ви дава свободата да инвестирате във фонда всеки месец, без да правите допълнителни документи, определена от вас фиксирана сума се дебитира директно от банковата ви сметка и се кредитира във фонда.
-
SWP (План за систематично изтегляне):
Фондът също така ви дава възможност да изтеглите от вашия фонд седмично, месечно, тримесечно, половин годишно и дори годишно без допълнителна документация и всеки път, когато имате нужда от пари в зависимост от вашето удобство.
-
STP (План за систематичен трансфер):
можете също така да превеждате пари от един фонд в другия месечно, като просто регистрирате формуляр, за да потвърдите кога ще се нуждаете от превода, от кой фонд към кой фонд.
И списъкът с предимствата никога не свършва, причината е, че взаимният фонд е огромна тема и определено ви дава много предимства и предимства, които можете да използвате максимално.
Просто се захващайте за правилните, за да сте сигурни, че се възползвате максимално от възможностите, предлагани на пазара и да увеличите стойността на парите си.
Сега нека знаем какво никога не сте знаели за взаимните фондове за начинаещи
1. Без контрол върху парите си
Ако знаете нещо за фондовата борса или нещо за различни акции, където можете да увеличите максимално парите си, никога няма да искате да инвестирате във взаимен фонд.
Причината да е тук е, че не можете да контролирате парите си. Управителят на фонда ще инвестира в акции и на пазара според опита си и според целите на взаимните фондове; обаче, може би знаете по-добре и може би бихте могли да се справите по-добре с инвестираните пари.
2. Огромни инвестиционни разходи
Всеки инвеститор трябва да поеме разходите за инвестиции в фонда на взаимните фондове. Разходите за покупка и продажба на пазара, данъците, прилагани върху търговията, маркетинга, дистрибуцията, управлението и др. На фонда, се поемат от инвеститорите.
Тези разходи се прилагат в малки проценти, но вие се дърпате обратно на възвръщаемостта, която бихте могли да получите от парите си, за да покриете този процент отнема много време и търпение.
3. Огромният избор може да ви обърка
Има повече от 45 AMC, които ви предлагат над 2000 ползи за взаимни фондове. Никой няма толкова време да отиде до толкова къщи за фондове и след това да премине през документите им за оферта, за да избере подходящ фонд, който точно отговаря на целта ви.
О да, няколко варианта са много добри, тъй като предизвикателно бихте искали да разгледате няколко варианта, преди да дадете парите си на някого; Въпреки това, много възможности за избор могат да ви объркат.
AMC имат редица ползи за взаимни фондове, за да ви предложат, искате собствен капитал, дълг, ликвидни и те имат всичко това; обаче кой е подходящ за вас е въпросът.
4. Инвестирането чрез съветник може да ви доплати допълнително
Тъй като входящият товар е спрян напълно от SEBI, компаниите не могат да плащат комисионна на своите брокери отделно; Въпреки това, входното натоварване е задължително за всички инвеститори, независимо от това дали инвестират директно или чрез брокер.
SEBI създаде правило за различни NAV за хората, които инвестират директно, без да им начислява маркетинговите и консултантските разходи и отделно за хората, които инвестират чрез брокери.
NAV се различава с няколко процента, когато хората, които влизат директно без брокер за инвестиционна полза с по-висока NAV, а хората, влизащи от брокер, претърпяват малка загуба, тъй като комисионната на брокера се начислява на тяхната инвестиция да плати на агентите. Следователно инвестирането директно е по-изгодно от инвестирането чрез брокер.
5. Средствата с най-висока ефективност са и най-слабо изпълнените фондове
Производителността никога не е постоянна на пазара, тя винаги работи в цикъл. Например, фонд, който е един от най-добре представящите се 10% фондове на пазара за една година, също е бил най-слабо реализираният фонд през следващата година.
Пазарът е цикъл, тъй като е много променлив. Нито един сегмент, нито една компания винаги просто се представят добре. Всяка индустрия всяка компания има своите добри и лоши времена.
Това е мястото, където и как взаимните фондове също се представят и не правят. Следователно повечето пъти инвестирането в най-добрите инвестиционни фондове за начинаещи не работи в ваша полза.
6. Индексните фондове се управляват изключително активно
Индексните фондове са взаимни фондове за начинаещи, които са подобни на определен индекс, те са пасивни фондове, които имат зададени показатели и предлагат възвръщаемост в съответствие с пазара.
Преглед на последните 20 години на пазарните показатели забеляза тенденция, при която фондовите фондове дадоха възвръщаемост от 10% до около 30% от всички фондови фондове. Следователно инвестирането в индексен фонд винаги е много по-изгодно, отколкото инвестирането в други фондови фондове.
7. Инвестициите в ETF са по-добри от другите взаимни фондове за начинаещи
ETF или борсово търгуваните фондове са структурирани по различен начин от другите взаимни фондове за начинаещи. Разликата е, че акциите на другите фондове могат да бъдат закупени в края на деня на NAV.
Въпреки това ETF може да се купува и продава през целия ден, който е по всяко време на деня, само чрез големи борси. И ETF също така правят по-малки събития за капиталова печалба за инвеститора на този фонд.
8. Прекомерно диверсифициран
Взаимните фондове за начинаещи са смесица от инвестиции в различни компании, индустрии и видове ценни книжа, като акции, облигации, облигации и др.
Средствата обаче са малко твърде диверсифицирани. Което означава, че всеки Rs 10 се разбива на редица страни и се инвестира в различни компании в зависимост от целта на фонда. Инвестирането директно в фондовата борса ви дава идея къде сте инвестирали парите си директно.
9. Данъци
Освен данъците, които използвате при излизане от взаимните си фондове за начинаещи в рамките на кратък период, вие плащате и данъци върху търговията, която вашият мениджър на фондове извършва при покупка и продажба на ценни книжа за вас. Тези данъци се включват върху вашата NAV.
10. Всички взаимни фондове за начинаещи не дават данъчна отстъпка
Никой взаимен фонд освен Фонд ELSS не ви помага да спестите данъците си. Другите всъщност имат данъчни разходи, които се приспадат от вашата NAV, която дърпа вашата NAV надолу с определен процент, което е един от основните недостатъци, в които не бихте искали да влезете. Средствата на ELSS също имат период на заключване от 3 години, което означава, че не можете да изтеглите парите си за 3 години.
За вкъщи
Взаимните фондове за начинаещи са много добри варианти да инвестирате в стартиране, за да инвестирате в акциите и ако имате малка сума, за да инвестирате в акции на взаимни фондове, са най-добрият начин да спечелите пари на растящия пазар.
Е, ако знаете дори малко за изследване на фондовия пазар, съветът е да инвестирате в него директно, тъй като има редица недостатъци, свързани с управлението на акциите на взаимните фондове за инвестиране директно в ценни книжа, може да ви донесе много по-добра възвръщаемост.
Препоръчителни статии
Ето няколко статии, които ще ви помогнат да получите повече подробности за Взаимните фондове за начинаещи, така че просто преминете през линка.
- Неща, които трябва да знаете за Видовете взаимни фондове (Фючърсно ръководство)
- ETFs Vs Index Fund - Кой е по-добър избор?
- Кариери в статистиката
- Дебит срещу кредит: какви са разликите