Управление на активи срещу управление на богатството - 7 най-добри разлики, които трябва да знаете

Разлика между управление на активи срещу управление на богатството

Управлението на активите се отнася до управлението на активи, които биха могли да включват инвестиции като собствен капитал, ценни книжа с постоянен доход, недвижими имоти, глобални инвестиции и др. Управлението на богатството се отнася до надзора върху всички финансови аспекти на клиента и може да включва управление на активи, данъци, имоти, парични потоци и всички други възможни употреби на пари. По този начин управлението на богатството обхваща управлението на активи и взема цялостен поглед върху финансите на клиента. Въз основа на техните изисквания инвеститорите трябва да решат дали изискват услугите на фирма за управление на активи или фирма за управление на богатството или и двете.

Инфографика за управление на активи срещу управление на богатството

По-долу е топ 7 разликата между управление на активи срещу управление на богатството:

Основни разлики Управление на активи срещу управление на богатството

И двете управление на активи срещу управление на богатството са популярни решения на пазара; нека да обсъдим някои от основните разлики между управление на активи срещу управление на богатството:

Мениджърите на активи управляват инвестициите на физическо лице / институция като акции, ценни книжа с постоянен доход, недвижими имоти и други активи, докато мениджърите на богатство управляват всички финансови аспекти на дадено лице / институция, включително управление на активи, данъчно планиране, образование, наследство и планиране на имоти, парични средства планиране на потока, застраховки, благотворителни вноски, пенсионно планиране и др.
Мениджърите на активи имат за цел да увеличат възвръщаемостта от инвестициите на клиента, докато мениджърите на богатство се стремят да балансират всички възможни употреби на парите на клиента за запазване и максимално увеличаване на богатството в дългосрочен план чрез финансови и инвестиционни стратегии, счетоводни и данъчни подходи и правно и имотно планиране.
Мениджърите на активи най-вече предлагат вътрешни продукти и са по-тесни и по-сложни в подхода си, тъй като те са предимно инвестиционни експерти и са по-близки до пазара. Мениджърите на богатството са мо.
преработете процеса и потърсете печалби от синергия чрез координиране на приноса от финансови експерти, адвокат на клиента, счетоводител, застрахователен агент и други.
Фирмите за управление на активи обикновено са регистрирани като търговци на брокери и се изисква само да предлагат инвестиционни продукти, които са "подходящи" за клиентите, докато мениджърите на богатства са регистрирани като инвестиционни съветници и имат "доверителен" или юридическа отговорност да поставят финансовите интереси на клиента преди собствени.
Обезщетението за управление на активи традиционно се основава на комисионни, въпреки че фирмите все повече преминават към модел, базиран на такси за активи под управление. Обезщетението за управление на богатството традиционно се основава на такса за задържане заедно с такса за активи под управление.
Мениджърите на активи съветват за разпределение на активите, нови възможности за инвестиции, анализ на възвръщаемостта на риска, формулиране на стратегия за портфейл и др. По този начин управлението на активите е загрижено само за най-добрия начин за инвестиране и управление на нечии пари, докато други финансови въпроси на клиента като данъчно планиране, планирането на паричните потоци, планирането на имоти и т.н. са оставени на клиента да разбере.
Целта на мениджърите на богатството е да увеличат богатството на инвеститорите, както и да дават съвети за бъдещо планиране. Услугата за управление на богатството е особено полезна за онези, които наближават пенсионирането си, за да им помогнат във всички бъдещи финансови изисквания.

Управление на активи срещу управление на богатството - Таблица за сравнение

Нека да разгледаме сравнението между управление на активи и управление на богатството:

Критерии	Управление на богатството	Управление на активи
значение	Отнася се до управлението на всички финансови аспекти на клиента.	Отнася се за управление на активи на клиент.
фокус	По-широк фокус включва управление на активи и финансово планиране.	По-тесен фокус, подмножество от управление на богатството.
Функции	Включете управление на инвестиции / активи и портфейли, данъчно планиране, планиране на образованието, наследствено планиране, планиране на имоти, застраховки, благотворителен принос, пенсионно планиране.	Включете управление на инвестиции / активи - анализ на минали и текущи данни, анализ на възвръщаемостта на риска, прогноза, формулиране на стратегия за управление на активи, идентифициране на „подходящи“ активи.
Регистрация	Обикновено се регистрира като инвестиционни съветници.	Обикновено регистрирани като брокери-дилъри.
отговорност	"Fiduciary" отговорност да постави интереса на клиента пред себе си.	Изисква се да предлага продукти, подходящи за клиента.
Подход за управление	Подхождащ към процесите подход, включващ координиране на приноса от финансови експерти, адвокати, счетоводители, застрахователни агенти и други специализации, необходими за финансовото управление.	По-сложен и креативен подход, тъй като мениджърите на активи най-вече предлагат вътрешни продукти чрез собствените си финансови познания и прякото участие на пазара.
Условия за обезщетение	Такса за задържане, основана на такса за актив под управление, който благоприятства безпристрастност в препоръките.	Обикновено комисионна за продажба на продукти, която може да доведе до конфликт на интереси.

Заключение - Управление на активи срещу управление на богатството

Хората често използват термините управление на богатството срещу управление на активи взаимозаменяемо, но има значителни разлики между двете. Въпреки че и двете се използват за управление и увеличаване на финансовите ресурси, потребителите на услуги могат да търсят финансова експертиза освен само за техните инвестиции. Фирмите за управление на активи помагат на инвеститорите да управляват своите активи, като предлагат съвети относно идентифицирането на „подходящи” активи за клиента чрез анализ на минали и текущи тенденции, анализ на възвръщаемостта на риска, формулиране на стратегия и подходящи прогнози в замяна на комисионна.

Управлението на богатството е по-цялостна услуга за финансово управление, предоставяща помощ при справяне с всички финансови аспекти на клиента и включва управление на активи, финансово планиране, данъчно планиране, пенсионно планиране и планиране на имоти. Инвеститорът, който търси такава всеобхватна услуга, може да е по-склонен към постоянни отношения с фирма за управление на богатството, а не да разчита само на управителите на активи. Някои мениджъри на богатства предоставят и банкови услуги и насоки за благотворителни дейности.

Разбира се, управлението на богатството е по-скъпо и включва задържаща такса, заедно с такса за актив под управление. Въпреки това е по-малко сложен подход за потребителите на услуги, при който един мениджър координира входящите данни от финансови експерти, адвокати, счетоводители, застрахователни агенти и други, необходими за планиране на настоящите и бъдещите финансови нужди на клиента. Мениджърите на богатството подпомагат приоритизирането.

Ако се нуждаете от помощ само за вашите инвестиции, ще се нуждаете от услуги на мениджър на активи, докато ако искате някой да ви помогне в аспектите на вашето дългосрочно финансово планиране, освен управление на активи, ще ви е необходим мениджър на богатство.

Въпреки че всички работим за печелене на пари през целия си живот, също толкова важно е да ги управляваме добре, така че да постигаме гладко финансовите си цели. Това е еднакво вярно и за организациите. Управлението на парите е особено важно за тези хора, които нямат финансов опит. Индивидите / институциите могат да ползват услугите на финансови специалисти, за да ги консултират по тези въпроси. Като цяло съществуват две категории частни банкови услуги, които инвеститорите могат да ползват именно. управление на активи срещу управление на богатство

Препоръчителни статии

Това е ръководство за най-високата разлика между управлението на активи срещу богатството. Тук също обсъждаме ключовите разлики в управлението на активите срещу управлението на богатството с инфографиката и таблицата за сравнение. Може да разгледате и следните статии, за да научите повече-