Разлика между инвестиция срещу спекулация
Терминологиите за инвестиции срещу спекулации обикновено се използват синонимно поради някои преобладаващи характеристики, но има разграничителна линия, за да ги разграничи.
Какво е инвестиция?
- Инвестицията включва разпределяне на пари за закупуване на продукт, обикновено считан за актив, който се очаква да генерира редовен доход или да оцени стойност в бъдеще. Инвестицията може да бъде всичко, включващо инвестиране на пари от пари или ресурси, което може да генерира по-голяма доходност в бъдеще.
- Тя може да включва покупка на акции, облигации или взаимни фондове, недвижими имоти или друга глобално призната и търгувана стока. Промишленото производство на стоки или създаването на крайни консумативи също изисква инвестиции. Това ще изисква инвестиране на време, пари и усилия, за да може една ферма за манго да произвежда достатъчно здрави манго всеки сезон, така че да има печалба.
- Компанията за производство на автомобили трябва да купува и следователно да инвестира в закупуване на накладки и капаци на седалките и бутала на двигателя, наред с други неща, за да може най-накрая да направи напълно функционален автомобил, който ще се продава на пазара с печалба. В крайна сметка инвестициите се събират при предишни инвестиции и печалби, които водят до икономически прогрес и растеж на БВП на дадена държава.
- Инвестициите са важен аспект на финансовото планиране, за да се гарантира, че парите, спечелени с времето и усилията, също работят за хората, като едновременно увеличават общия богатство. Парите бездействащи у дома или в банковите спестовни сметки може да не се получат с достатъчно възвръщаемост, за да се гарантира бъдещата финансова стабилност.
- Повечето от развитите страни дори не предлагат лихвени плащания за водене на пари в спестовни сметки и това води до намаляване на стойността на парите ви, тъй като годишната инфлация води до повишаване на цените на продуктите.
Какво е спекулацията?
- Спекулацията означава търговия с актив или стока, базирана на прегръдка или съвет, за да се реализират печалби от краткосрочни промени в цените. Спекулациите обикновено включват заемане на позиции по изключително ликвидни активи. Спекулациите и инвестициите могат да се правят на един и същ актив по различни причини от хора с различни мнения.
- Спекулациите включват много високи нива на рискове и спекулантите или имат вътрешна информация (която се счита за незаконна), залагат на изцяло несвързано явление, засягащо актива, или са хора с противоположно мнение. Спекулантите не се притесняват да разгледат основната стойност на даден актив, а вместо това играят при висока вероятност и реакции на коляното на пазара.
- Например, по време на неотдавнашното фиаско Yes Bank, включващо промоутера на банката, акциите паднаха от най-високите си стойности от 400+ през август 2018 г. до 170-180 диапазон през декември 2018 г. Спекулантите вярваха, че въпросът не е разбран дори от всички на пазара и хората току-що започнаха да продават акциите си поради слухове и непълна информация. Такива спекуланти биха закупили акциите при новите минимуми 170-180 и в крайна сметка спечелиха, когато акциите преминаха 280 през април 2019 г.
- Много хора смятат, че спекулациите са еквивалентни на хазарта, но това не е така. Спекулациите всъщност са хора, които се опитват да печелят пари в краткосрочен план и следователно са активни всяка секунда пазарите са функционални.
- Тези спекуланти осигуряват на пазара така необходимата ликвидност. Тази ликвидност помага на всички участници на пазара да поддържат цените на адекватни нива на пазара, като по този начин отблъскват по-големите корпорации да използват по-малките инвеститори на дребно.
Сравнение между инвестициите и спекулациите (Инфографика)
По-долу са първите 6 разлики между инвестиции срещу спекулации:
Ключови разлики между инвестиции и спекулации
Сега ще преминем през основните основни диференциращи фактори, които ни помагат да идентифицираме дали решението ни е инвестиционно решение или спекулация:
- Инвестицията е покупка на актив или ценна книга с цел генериране на стабилна и очаквана доходност над инвестираната сума на главницата. От друга страна, спекулациите включват заемане на рискови позиции на пазара, обикновено срещу пазара, и очакване да спечелят значителна възвръщаемост.
- Инвестициите са дългосрочни решения, обхващащи от 2 до 20 години в случай на акции или взаимни фондове и дори обхващащи близо 50 години, ако се вземат предвид за инвестиции в недвижими имоти, осигурителен фонд и животозастраховане. Спекулациите са силно противоположни, обхващат се за много кратко време, обикновено вариращи от няколко дни до няколко месеца и силно зависими от определени събития на макро ниво.
- Размерът на риска в случай на инвестиции вече е нисък до умерен и се филтрира до нищо поради продължителността на периода на държане. Спекулациите се съсредоточават върху значителната възвръщаемост за кратък период от време и следователно нивата на риска са еднакво съизмерими и високи.
- Инвеститорът ще използва собствените си средства и следователно подходът в случай на инвестиция е предпазлив и консервативен. От друга страна, високото ниво на рисковете, свързани със спекулациите, зависи от заемните средства чрез примамване на заемодателите с атрактивна възвръщаемост.
- Инвестициите обикновено зависят от получаването на печалба от увеличаване на стойността на актива или от редовни дивиденти или доходи от наем за дълъг период от време. Спекулациите обикновено зависят от използването на информационни пропуски или неефективността на търсенето и предлагането на пазара.
Сравнение на инвестиции срещу спекулации на табл
Нека обсъдим най-големите разлики между инвестицията срещу спекулацията:
| инвестиция | спекулация |
| 1. Инвестицията е покупка на актив или ценна книга с цел генериране на стабилна и очаквана доходност | 1. Спекулациите включват заемане на рискови позиции на пазара, обикновено срещу пазара, и очакване да спечелят значителна възвръщаемост |
| 2. Графикът на инвестициите е дългосрочен | 2. Спекулациите са с краткосрочен характер |
| 3. Естеството на рисковете, свързани с инвестициите, варира от изключително ниско до умерено | 3. Спекулациите включват високи до изключително високи нива на рискове |
| 4. Инвеститорите обикновено използват собствените си средства за инвестиции | 4. Спекулантите са склонни да използват много лост и следователно използват заеми средства |
| 5. Инвестициите са прерогатив на предпазливите и консервативни инвеститори | 5. Спекулантите са склонни да бъдат небрежни и изключително агресивни в своите позиции |
| 6. Инвестицията включва много проучване на основите и пазарната икономика, свързани с конкретния запас или стока или актив | 6. Спекулацията включва технически анализ и се основава много повече на поведенчески анализ и индивидуални мнения |
заключение
Инвестициите са по-безопасен и по-сигурен подход за изграждане на богатство за хората от всички класове.
Спекулацията е рискован подход за експоненциално изграждане на богатство или ерозия на богатството, обикновено използван от хора с нетна стойност и техните търговци, където индивидът е използвал само малка част от общото си богатство за тези спекулативни сделки и пълна загуба по никакъв начин няма да повлияе на финансовото здраве на това лице.
Препоръчителни статии
Това е ръководство за инвестиции срещу спекулации. Тук сме обсъдили ключовите разлики между инвестициите и спекулациите с инфографиката и таблицата за сравнение. Можете да разгледате и другите ни предложени статии, за да научите повече -
- Шаблони на фондовата борса
- Печалба срещу доход
- Кариера в инвестиционното банкиране
- Инвестиции срещу спестявания