Разпределение на активи и избор на сигурност -
Диверсификацията е ключът към успешното инвестиране. Разпределянето на инвестиции в различни класове активи помага да се сведе до минимум рисковете и да се увеличи печалбата. Ако мислите за това по отношение на разделянето на вашия инвестиционен портфейл на многобройни класове активи, току-що сте използвали стратегията за разпределение на активите. Разделянето на инвестиционното портфолио на класове активи като облигации, акции и ценни книжа на паричния пазар може да помогне за умножаването на печалбите и използването на правилния микс от активи може да ви помогне да го поддържате.
Разпределение на активи: Поставяне на яйца в повече от една кошница
В рамките на разпределението на активите има три основни варианта, а именно облигации, акции и пари в брой. Вътре в тези класове влизат подкласовете или други категории.
Разпределение на активи: Много опции, богати дивиденти
Например, акциите се разделят на големи, средни и малки капитали, представляващи акции, емитирани от компании с различна пазарна капитализация. От друга страна, ако мислите по отношение на чуждестранни компании и активи, емитирани от тях на посочената валута, това са международни ценни книжа.
Докато акциите ви помагат да се диверсифицирате в собствената си държава, международните ценни книжа дават възможност на инвеститорите да се разширят извън своята страна. Недостатъкът? Винаги съществува риск една страна да не успее да изпълни финансовите си ангажименти.
Ако рискът е голям, наградите все още са по-високи. Това важи за търговията с ценни книжа на развиващите се пазари, което представлява тези, които се емитират от финансови пазари на развиващите се икономики.
Но за всяка награда рискът не намалява. Фактори като по-малка ликвидност, висок риск в страната и възможността за политическа несигурност чума пазари да търгуват с такива ценни книжа.
Ако сигурността е това, което търсите, разпределението на активите трябва да бъде насочено към ценни книжа с фиксиран доход. Това са клас активи с фиксиран доход, включващ дългови ценни книжа, които дават фиксирана лихва и възвръщаемост на главницата.
По-малко променливи от акциите поради постоянния и стабилен доход, който те предоставят, ценните книжа с фиксиран доход водят до финансова нестабилност само когато съществува риск от неизпълнение. Примери за ценни книжа с фиксиран доход включват държавни облигации.
Ценните книжа на паричния пазар са дългови ценни книжа с матуритет по-малък от една година. Те могат да имат по-ниска печалба, но са с висока ликвидност. Към този тип сметки се включват и съкровищните сметки на Tor.
Тръстовете за инвестиции в недвижими имоти са още един клас активи. Те се различават от акциите по това, че базовият актив се върти около пул от имоти и / или ипотеки, а не от частна собственост на компания.
Препоръчителни курсове
- Професионален курс по корпоративни финанси
- Курс за сертифициране в оценяване на капитала
- Курс за сертифициране на пазара на деривати
- Пакет за обучение по МСФО
Разпределение на активи: Златното правило
Максимизиране на печалбите и минимизиране на риска е основното правило тук. Разпределението на активи трябва да работи за намаляване на риска и увеличаване на възвръщаемостта. Рисковете и потенциалите на някои популярни класове активи се оценяват по-долу:
Докато акциите имат най-висока доходност, те носят и максимален риск. Облигациите имат най-нисък риск, тъй като са подкрепени от правителствата, но също така осигуряват ниска потенциална възвръщаемост.
Толерантността с висок риск и по-дългият времеви хоризонт за спечелване на загуби са това, което предсказва на коя страна на компромиса с риск-възвръщаемост ще бъдете. Винаги помнете, че потенциалната възвръщаемост нараства с увеличаване на риска.
Диверсификацията е изходът. Защо? Просто защото различните класове активи имат различни рискове и колебания на пазара. Ефективната стратегия за разпределение на активите служи като предпазна мярка срещу виждането на стойности, наблюдавани при един клас ценни книжа.
За да бъдете инвеститор от световна класа, трябва да се откажете от старите училищни инвестиции и да се насочите към диверсификация. Това включва поддържане на равномерен кил, при което част от портфолиото ви може да бъде в прохладни води с висока променливост, но друг компонент е стабилен, както може да бъде.
Поради тази причина разпределението на активи и последващата диверсификация е ключът към трайния успех на пазарите.
Всеки клас активи има различни нива на възвръщаемост и риск. Как ще получите най-балансираното портфолио? Факторите, които трябва да се вземат предвид, са следните:
- Толеранс към риска : Възможност за понасяне на загуби и толериране на рискове
- Инвестиционни цели : растеж срещу стабилност или бърза възвръщаемост срещу постоянна възвръщаемост
- Времеви хоризонт : Това може да варира от дълъг до среден и кратък
- Наличен капитал : Можете да управлявате автомобила само въз основа на колко гориво разполагате. Наличният капитал служи като двигател за стимулиране на растежа чрез различни инвестиционни средства.
Опции с висок риск и висока възвръщаемост: За тази цел инвеститорите трябва да имат дълъг хоризонт и големи суми, за да инвестират
Нисък риск, ниско разпределение на възвръщаемост: Те са идеални за инвеститори, които се занимават с по-кратък период от време и по-малки суми
Портфейлите се класират въз основа на това колко консервативни или агресивни са с висок или нисък риск.
Запазване на капитала: консервативно портфолио
Този тип портфейл разпределя огромен процент от общия портфейл на ценни книжа с нисък риск. Това включва облигации, държавни облигации и ценни книжа с фиксиран доход.
Този тип портфейли се наричат още „портфейли за съхранение на капитал“. Целта не е да се намали тенденцията, а да се продължи заедно с нея.
Игра с риск: умерено консервативно портфолио
При този тип портфейл запазването на капитала е съчетано с по-голям апетит за риск, така че ценните книжа с високи дивиденти и купонни плащания определено са на масата. Стратегия, свързана с този портфейл, е „текущ доход“
Балансиране на риска: Умерено агресивен портфейл
Това се нарича „балансирани портфейли“, тъй като равна сума пари се инвестира в акции и ценни книжа с фиксиран доход, за да се постигне най-доброто от доходите и растежа. Това носи по-високо ниво на риск и е за инвеститорите с по-дълъг времеви хоризонт.
Капитализиране на риска: Агресивен портфейл
Това се отнася за портфейл, при който инвестицията в акции е по-висока от фиксирания доход. Инвеститорите с много дълъг времеви хоризонт избират този подход като смислена цел е дългосрочният растеж на капитала. Ето защо агресивният портфейл следва „стратегия за растеж на капитала“.
Encashing на риск: Много агресивно портфолио
Това включва изцяло акции с много малка инвестиция в ценни книжа с фиксиран доход или парични еквиваленти. Целта тук е агресивният растеж на капитала в дългосрочен хоризонт и рискът е голям.
Изборът на правилната стратегия за разпределение на активите зависи от бъдещите потребности от капитал и категорията, към която принадлежи инвеститорът. Количеството парични еквиваленти зависи от степента на необходимата ликвидност.
Има няколко различни стратегии за разпределение на активите и техните жребци в зависимост от времевата рамка на инвеститора, целите, капитала и толерантността към риска. Стратегиите за разпределяне на активи включват постоянно претегляне, системно разпределение на активи, стратегическо спрямо тактическо разпределение на активите.
След като бъде избрана стратегията за разпределение на активите, са необходими прегледи, така че стойността на различни активи се променя. Моделите за разпределение на активите трябва да бъдат придружени от реванширане или продажба на части от портфейла, които значително се повишиха и чрез тях закупуване на допълнителни единици активи, които са намалели до известна степен или са се увеличили с по-малка скорост. Моделите за разпределяне на активи увеличават печалбите и намаляват риска.
Различни стратегии за разпределение на активите: Миксът на правилния актив
Подходящата комбинация от активи е въпрос на оценка на общия риск и възвръщаемостта. В зависимост от целите и апетита за риск може да се вземе определена стратегия.
Стратегия за разпределяне на активи: Стратегия за купуване и задържане
Този метод на разпределение на активите се придържа към основен микс от политики, който представлява комбинация от активи в пропорция, свързана с очакваната норма на възвръщаемост. Например, ако акциите върнат 5% годишно, а облигациите върнат 10%, 50% комбинация от тях ще доведе до 7, 5% доходност годишно.
Стратегия за разпределение на активите с постоянна тежест: Ребалансиране на портфейла
Подходът на постоянен претегляне при разпределението на активите включва постоянно преизравняване на портфейла. Това е напълно против стратегия за купуване и задържане, характерна за стратегията за разпределяне на активи.
При този подход стойностите на активите, които намаляват, се купуват повече, докато стойностите на активите, които се увеличават, се продават повече. Портфейлът трябва да бъде балансиран към първоначалния микс, когато даденият клас активи се измести с 5% от първоначалните стойности.
Тактическа стратегия за разпределение на активите: отклонения от микса
Тази стратегия за разпределение на активи може да стане твърда в дългосрочен план. Необходими са краткосрочни тактически отклонения, за да се възползват възможностите за инвестиции и растеж. Това е умерено активна стратегия, така че портфейлът може да бъде коригиран в краткосрочен план и след това да бъде балансиран към дългосрочната позиция на активите.
Стратегия за динамично разпределение на активите: Коригиране на микса
В тази активна стратегия за разпределение на активите инвеститорите коригират комбинацията в зависимост от състоянието на пазара и икономиката. Продажбата на активи, които намаляват, и закупуването на активи, които се увеличават, правят това точно противоположно на стратегията за постоянно претегляне.
В тази стратегия за разпределение на активи, дали пазарът е бик или мечка, определя вашата стратегия, а не да бъдете хванати в стадо или групов манталитет.
Стратегия за разпределение на застрахованите активи: Коригиране на портфейла
Докато портфейлът получава възвръщаемост над своята база, активното управление се прибягва до. Има базова стойност, под която портфейлът не трябва да пада. В случай, че това се случи, базовата стойност се определя чрез инвестиране в безрискови активи.
Стратегията за разпределение на застрахованите активи е прекрасна стратегия за получаване на фиксирана възвръщаемост … тя е като икономическа застрахователна полица.
Интегрирана стратегия за разпределение на активите: смесване на всички стратегии
Този тип стратегия за разпределение на активи включва аспекти на всички стратегии с допълнително предимство на факторинг в бъдеща възвръщаемост на пазара. Икономическите очаквания и риск са решаващи фактори за стратегията тук. Динамичното или постоянно претеглено разпределение са двете най-често съчетани стратегии при този подход.
Избягване на измами: уроци за инвеститорите
В една от най-големите схеми на Понци в историята на света на финансите, Бърни Мадоф измами клиентите си в размер на 50 милиарда щатски долара. По-близо до дома, инвеститорите се сблъскаха с музиката, когато Харшад Мехта се измъкна с трудно спечелените си пари.
Индустрията за управление на пари винаги е била подложена на финансови измами. И така, как можете да гарантирате, че не приемате стръвта? Ако привличането на прекалено добра, за да бъде истинска възвръщаемост, е навик с вас, прочетете, за да научите всичко за това как да избегнете инвестиционни измами.
Как да избегнем падането на плячка на измамници
Плавната възвръщаемост на инвестициите може да бъде потенциален предупредителен сигнал. Определено трябва да настроите звънчетата на алармата, ако пазарите са нестабилни. Помислете, че постоянната възвръщаемост в периоди на необичайно високи колебания е вашето събуждане.
Проверка на референции
Друг важен съвет за инвеститорите, за да се избегне измама, е да извършват референтни проверки, докато влизате във всяко бизнес партньорство. Дългото старание и домашното ви помагат да преминете теста и да избегнете измама. Регулаторните органи често съдържат информация и за инвестиционния мениджър. Това може да бъде добро място за започване на вашите изследвания.
Използвайте външни финансови фирми
Много измамници действат като свои собствени брокери, за да избегнат изтичането на важна информация към клиентите. Външните финансови фирми могат да служат за пазители на обществен интерес в рамките на инвестиционни сделки. Клиентите могат също да проверят естеството на нивата на активите и възвръщаемостта, като използват услугите на такива фирми.
Инвестиционният мениджър поставя ли парите си там, където му е устата?
Доказателството за пудинга се крие в яденето и истински тест на инвестиционните мениджъри е дали те могат да инвестират парите си в същите стратегии като клиентите.
Това има многобройни предимства, включително доверие в инвестиционната стратегия, поддържане на ниските разходи за фондове и изравняване на интересите на мениджъра и клиента.
Помислете за невероятния успех на Уорън Бъфет в инвестирането на собствените си пари заедно с тези на другите, ако искате история на успеха. Майкъл Доенето „доеше” хората от средствата им за разпределяне на активи, а Бърни Мадоф потегли с парите си. Но можете да гарантирате, че не сте следващата им жертва, като следвате тези прости стратегии.
заключение
Управлението на парите се отнася до ефективното разпределение на активите. Рискът е пряко пропорционален на възнаграждението, а разпределението на активите минимизира рисковете и увеличава максимално печалбите. Диверсификацията е ключът към финансовия успех, както и бдителността на инвеститорите.
Няма смисъл да печелите печалби, ако ще ги загубите на финансов измамник. Както Уорън Бъфет отбеляза: „Възможностите идват от време на време, така че когато вали злато, извадете кофа, а не напръстник“. Но при потенциална финансова измама важи точно обратното.
Внимавайте и за вашите инвестиции, както и за избора на инвестиционни мениджъри. Също толкова важно е да извършите проверки на фона и да отметнете всички предпоставки преди да инвестирате.
Правилният избор може да направи разликата между печалбата и загубата, печалбата или загубата, наградите или нулевата възвръщаемост. Така че, уверете се, че наберете правилния номер и направете своите изследвания, преди да изберете инвестиционен мениджър, защото това се отчита най-много.
Препоръчителни статии
Това е ръководство за избора на разпределение на активи и сигурност. Тук също обсъждаме стратегията за разпределение на активите. Можете също така да разгледате следните статии, за да научите повече -.
- Интересни концепции за секюритизация на активите (подробно)
- Как да станете най-добър и отговорен архитект по сигурността
- Интересни концепции за капиталова структура
- Кои са най-важните сертифицирани специалисти по сигурността на информационните системи
- Какво е C срещу C ++
- Искате да знаете предимствата на C срещу C ++ Performance